La FCA du Royaume-Uni interdit l’échange de crypto Binance alors que la répression se propage

le Autorité de conduite financière (FCA) a interdit Binance Markets Limited – une partie de la Binance crypto-monnaie plateforme de trading – d’entreprendre toute activité réglementaire au Royaume-Uni, et a averti les consommateurs de se méfier des investissements cryptographiques.

Dans un avis publié sur son site Web, la FCA a également déclaré qu’à la fermeture des bureaux le 30 juin, Binance Markets doit afficher bien en vue un avis révélant qu’il n’est pas autorisé à entreprendre une activité réglementée au Royaume-Uni. Il note qu’aucune autre entité du groupe Binance au sens large ne détient « aucune forme d’autorisation, d’enregistrement ou de licence au Royaume-Uni pour mener une activité réglementée au Royaume-Uni ».

Dans le même délai, il doit également soit supprimer, soit demander de supprimer toute publicité ou promotion en cours, et confirmer par écrit à la FCA que cela a été fait. D’ici le vendredi 2 juillet, il doit également sécuriser et conserver tous les enregistrements et informations qu’il détient sur les consommateurs britanniques afin qu’ils puissent être fournis à la FCA sur demande.

Dans son avertissement aux consommateurs, la FCA a déclaré : « Méfiez-vous des publicités en ligne et sur les réseaux sociaux promettant des retours sur investissement élevés dans les crypto-actifs ou les produits liés aux crypto-actifs.

« La plupart des entreprises faisant la publicité et la vente d’investissements dans des actifs cryptographiques ne sont pas autorisées par la FCA. Cela signifie que si vous investissez dans certains actifs cryptographiques, vous n’aurez pas accès au Financial Ombudsman Service ou au Financial Services Compensation Scheme si les choses tournent mal.

La FCA a ajouté que même si elle ne réglemente pas les crypto-actifs comme Bitcoin ou Ether, elle réglemente certains de leurs dérivés – les contrats à terme, par exemple – et cryptoactifs qu’il considère comme des valeurs mobilières. Les entreprises doivent être autorisées par elle à faire de la publicité ou à vendre de tels produits au Royaume-Uni, et une liste complète des ceux qui sont autorisés est disponible, ainsi qu’un liste d’avertissement de ceux à éviter.

Il a exhorté les consommateurs à faire plus de recherches sur les produits et les entreprises avec lesquels ils pourraient envisager d’investir – par exemple, en en utilisant la Maison des entreprises vérifier si l’entreprise est enregistrée en tant que société britannique et établir l’identité de ses administrateurs

« Méfiez-vous toujours si vous êtes contacté à l’improviste, si vous êtes obligé d’investir rapidement ou si vous avez promis des rendements qui semblent trop beaux pour être vrais », a déclaré la FCA.

Dans des déclarations partagées avec les médias ce week-end, Binance a déclaré que son unité Binance Markets – une acquisition assez récente – n’avait pas encore utilisé ses autorisations réglementaires et, par conséquent, la répression de la FCA n’affecterait pas les services proposés sur son site Web principal.

Un porte-parole a déclaré que la plate-forme prend ses obligations de conformité très au sérieux et se tient activement au courant de l’évolution des politiques, règles et lois relatives aux crypto-actifs. Le porte-parole a ajouté que Binance adopte une approche collaborative pour travailler avec les régulateurs.

Les crypto-monnaies et les plates-formes qui se livrent au commerce d’actifs cryptographiques sont devenues très controversées, notamment en raison de la consommation d’énergie excessive – souvent supérieure à celle des États-nations – nécessaire pour exploiter les actifs eux-mêmes, ce qui en fait une énorme source d’émissions de carbone et donc un contributeur majeur à l’urgence climatique.

En conséquence, le Royaume-Uni n’est pas la première juridiction à les avoir réprimés. La Chine a récemment ordonné aux banques et aux plateformes de paiement en ligne de cesser de prendre en charge les transactions cryptographiques, et interdire les activités minières dans plusieurs juridictions, citant une consommation excessive d’énergie. Binance fait également l’objet d’un intérêt réglementaire dans plusieurs autres pays.

De plus, leur nature largement non réglementée a également fait des crypto-monnaies un refuge pour les activités criminelles, les escroqueries et le blanchiment d’argent par des équipes de cybercriminels, notamment les gangs de ransomware. Certains experts en cybersécurité pensent que la valeur des crypto-monnaies est désormais directement liée à la prévalence des cyberattaques dans une certaine mesure.

Les analystes de SonicWall récemment a posé la théorie que la force et la valeur accrue du bitcoin au cours des premiers mois de 2021 étaient un puissant facteur de motivation pour que les gens se tournent vers les cambriolages de ransomware comme moyen facile d’obtenir la crypto-monnaie qui, selon eux, ferait fortune.

La semaine dernière, Binance a révélé les détails de comment il a aidé dans une enquête internationale des forces de l’ordre sur des éléments basés en Ukraine du gang de ransomware Cl0p (alias Clop), qui a abouti à plusieurs arrestations en juin 2021.

Binance a déclaré avoir utilisé la technologie d’analyse anti-blanchiment d’argent pour identifier et cartographier un réseau de comptes malveillants exploitant ses services pour laver le produit des attaques de ransomware en se déposant et en se retirant à plusieurs reprises. Il a ensuite travaillé avec les services d’analyse de blockchain pour enquêter davantage sur le groupe, ce qui a conduit à son identification et à ses conséquences dans le monde réel.

Il a également été récemment félicité par le bureau d’Oxford Unité régionale du crime organisé du Sud-Est (Serocu) pour sa coopération dans l’aide aux enquêtes relatives à la fourniture de drogues contrôlées de classe A via le dark web.

Serocu a déclaré : « Nous sommes impatients de collaborer avec Binance pour lutter contre la criminalité [and] activités illégales dans l’espace de la cybersécurité.